Le versement mensuel des dividendes en SIIC
La SIIC (société d'investissement immobilier cotée en Bourse) est une solution intéressante pour qui souhaite réaliser un placement avec une bonne performance, ne pas avoir à s'acquitter de la gestion de son investissement locatif et bénéficier tout de même d'une fiscalité avantageuse. Rétribués via des dividendes, les investisseurs achètent des parts de la SIIC dont l'activité consiste à acheter et gérer des ensembles immobiliers destinés à la location.
En pratique, les dividendes peuvent être versés chaque mois, une fois par trimestre ou une fois par an. Tout dépend de la société foncière cotée choisie. Les dividendes mensuels perçus par l'actionnaire intègrent son compte titres ordinaire (CTO) ou, s'il a investi par ce biais, son assurance-vie.
SIIC à dividende mensuel : de quoi s'agit-il ?
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Investir dans une SIIC permet de profiter d’un rendement souvent très intéressant en fonction de son investissement. En effet, chaque SIIC est soumise à une obligation de distribution du résultat de ses bénéfices provenant des loyers perçus et des plus-values réalisées. Le montant des bénéfices est distribué via des dividendes au bénéfice des actionnaires dont la valeur dépend du cours de la bourse et de la valeur de l'actif.
Contrairement aux idées reçues, de nombreuses SIIC choisissent de verser leurs dividendes mensuellement aux investisseurs. Concrètement, les sociétés foncières cotées choisissent leur calendrier de versement : annuel, trimestriel, mensuel, semestriel ... Lorsqu'elles optent pour une distribution mensuelle, on parle alors d'actions à dividende mensuel. Comme son nom l'indique, cela permet à l'actionnaire de recevoir un dividende chaque mois, offrant alors une plus grande régularité dans la perception des revenus de ses actions en portefeuille.
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Quid des dividendes mensuels de SIIC en France ?
Les actions de SIIC en dividendes mensuels sont surtout présentes aux Etats-Unis et au Canada. En France, cela n'existe pas encore puisque la majorité des SIIC privilégie le versement annuel des dividendes.
Dans certains autres pays comme le Royaume-Uni et l'Espagne, les sociétés foncières cotées optent plutôt pour un versement semestriel des dividendes à leurs actionnaires. On se rend donc facilement compte que le calendrier des versements dépend pour beaucoup de chaque pays d'origine, avec une politique différente selon chaque endroit.
SIIC : fonctionnement du versement mensuel des dividendes
Comment fonctionne concrètement le processus de versement mensuel des dividendes dans une société foncière cotée ?
Très simplement, cela signifie que vous percevez le dividende annuel divisé en douze mensualités, une fois par mois à une date fixe (définie au préalable dans le calendrier de versement). Cela ne signifie évidemment pas que vous percevez douze fois plus de dividendes. Autrement dit, si la SIIC s'arrête sur un dividende de 24 € par titre, l'actionnaire percevra 2 € chaque mois via un versement mensuel et 6 € via un paiement trimestriel.
La condition sine qua non pour bénéficier de ce montant est de posséder les titres de la SIIC au maximum la veille du jour où se détache le dividende. Ainsi, pour recevoir le montant fixé par le calendrier de la SIIC, vous devez être actionnaire chaque mois à la veille de ce jour fatidique.
JB, Kadan
Pour certaines sociétés foncières le fait de verser les dividendes mensuellement est un moyen de conserver un maximum d'actionnaires dans le temps. Cela se comprend car les actionnaires des SIIC doivent conserver leurs titres durant l'année s'ils souhaitent profiter de l’intégralité du montant des dividendes. En outre, les investisseurs peuvent y trouver également leur compte en percevant des revenus réguliers chaque mois.
SIIC à versements mensuels : comment les trouver ?
Comment procéder pour dénicher des SIIC offrant des dividendes mensuels à ses investisseurs ? Il vous faut cibler les marchés canadien et américain en priorité, avec des actions dont le rendement brut peut parfois excéder 10 %.
Appelées des REITs (équivalent des SIIC en France), ces sociétés foncières cotées constituent la partie la plus importante des sociétés versant des dividendes mensuels. Vous y trouverez toutes sortes d'ensembles immobiliers, comme des appartements de résidence, des entrepôts, des ensembles hôteliers ou encore des centres commerciaux et des bureaux.
Voici un tableau récapitulatif des principales actions à dividendes mensuels, en tenant compte du rendement brut à l’année (chiffres du marché 2023).