Pourquoi investir dans un monument historique ?

Au-delà d’une simple transaction immobilière, l’investissement dans un monument historique via la loi Monuments Historique permet de nombreuses choses. Pour les contribuables dont le taux d’imposition est élevé, ce dispositif offre le droit à une déduction significative sur leurs impôts, d'être propriétaire d’un patrimoine chargé d’histoire et de contribuer à sa préservation.

Nous allons vous présenter en quoi investir dans un monument historique peut être une idée profitable en bien des points.

Par Lydie B.

5 min de lecture

08 février 2024

Investir dans un monument historique : quelle plus-value immobilière ?

Devenir propriétaire d’un bien d’exception et le prospect d’un rendement financier attractif à long terme suffisent à peine à présenter les multiples avantages lorsque l’on décide d’investir dans un monument historique.

Achetez plus vite, au meilleur prix

Des opportunités triées sur le volet et une expertise locale éprouvée : nous assurons le succès de votre projet immobilier.

En effet, l’aura unique et la valeur patrimoniale incontestable des monuments historiques en font des bien prisés sur le marché immobilier. Les investisseurs passionnés par l’histoire, l’architecture ou bien encore la culture tombent souvent sous le charme de ces lieux empreints d’histoire et cela suscite une demande soutenue a contrario d’une offre assez faible. Parfois, cette demande soutenue engendre même des mécénats et des patronages. Néanmoins, certains promoteurs immobiliers en profitent pour augmenter les prix de vente des monuments historiques et cela engendre des conflits sur le marché.

Quand on achète, on anticipe aussi la vente potentielle et la plus-value immobilière qui peut s’en dégager. C’est particulièrement le cas lorsque l’on investit dans une propriété historique de la sorte. Même si un monument historique est imposable, il faut savoir que la tranche d’imposition diminue au fil des années où l’on en est propriétaire. Ainsi, on peut profiter des années de travaux de rénovation (qui sont aussi éligibles à la réduction d’impôts de la loi Malraux) pour que le taux d’imposition baisse passivement. En étant dorénavant rénové, la valeur du bien augmente en conséquence et cela va à son tour attirer son lot d’investisseurs.

Il est aussi possible d’ouvrir le bien au public, d’organiser des visites guidées, des évènements ou même d’en faire une attraction à part entière afin d’augmenter son rayonnement. Sinon, on peut penser à la location ponctuelle pour de courtes ou longues durées de façon à générer passivement un revenu grâce au monument historique.

Achetez plus vite, au meilleur prix

Des opportunités triées sur le volet et une expertise locale éprouvée : nous assurons le succès de votre projet immobilier.

Pourquoi investir dans un monument historique : les avantages fiscaux

Outre les avantages susmentionnés, il y a aussi certains avantages fiscaux intéressants à envisager lorsque l’on décide d’investir dans un monument historique. Tout d’abord, divers régimes de défiscalisation, comme celui de la loi Malraux, peuvent s’appliquer aux monuments historiques. Ils permettent des avantages fiscaux considérables pour les travaux de rénovation selon votre TMI ou Taux Marginal d’Imposition. Tout en encourageant les investisseurs à prendre part à la préservation du patrimoine architectural, ces mesures permettent aussi de cumuler une réduction d’impôt importante et d’investir simultanément dans l’immobilier.

Ainsi, l'investissement dans un monument historique permet non seulement de prendre en charge la conservation d'un patrimoine, mais aussi de bénéficier d'une déduction fiscale avantageuse qui reflète le montant investi, sans limiter le déficit reportable sur les années suivantes

Voici d’autres exemples d’avantages fiscaux :

  • Non soumis au plafonnement global des niches fiscales,

  • Frais de notaire uniquement sur le foncier et les travaux sont pris en compte pour le calcul de plus-value de l’immeuble lors de sa revente,

  • Possibilité d’investir par le biais d’une SCI familiale,

  • Diverses subventions des collectivités régionales et départementales ou de mécènes pour valoriser le monument.

Ainsi, les personnes avec un TMI élevé peuvent bénéficier d’avantages fiscaux intéressants sur leurs investissements immobiliers tout en participant à la préservation du patrimoine architectural national. Pour connaître votre TMI, il suffit de se référer à l’index de fiscalité mentionné par les services publics.

Simulation d’un investissement dans un monument historique

Contexte : Taux Marginal d’Imposition (TMI) à 45 % et un investissement de 250 000 € dans un bien immobilier éligible à la loi Monuments Historiques.

Le coût des travaux de rénovation est de 250 000 €. On le répartira en 100 000 € les deux premières années et 50 000 € la troisième, ce qui nous donne (45 % x 100 000) + (45 % x 100 000) + (45 % x 50 000) = 112 500 €.

On obtient une économie d’impôt de 112 500 € cumulée sur les trois années de travaux de rénovation.

Investir pour préserver le patrimoine historique français

Un monument historique est bien plus qu'un simple bâtiment vétuste. C'est un témoignage tangible de notre passé, un héritage culturel vivant qui nous relie à nos ancêtres. En investissant dans une telle bâtisse, vous devenez le gardien d'un trésor précieux, contribuant à préserver une part de l'histoire nationale pour les générations futures. 

Chaque pièce raconte une histoire, chaque recoin est empreint de charme et d'authenticité. Les bâtiments historiques offrent souvent des caractéristiques architecturales remarquables telles que des cheminées ornées, des plafonds voûtés, des parquets d'époque et des jardins magnifiques. La richesse architecturale, les détails minutieux et les caractéristiques uniques offrent une expérience de vie immersive qui transporte les résidents ou les visiteurs dans une époque révolue, créant ainsi une atmosphère authentique et envoûtante.

Outre l’investissement immobilier et les avantages financiers d’être propriétaire d’un monument historique, investir dans un monument historique permet de patronner les vestiges du passé. C'est une occasion rêvée de devenir le gardien d'un patrimoine collectif précieux et de contribuer à sa préservation pour les générations futures, tout en bénéficiant de réductions d’impôts très avantageuses, sous conditions.

Nos autres guides sur la loi Monuments Historiques

Achetez plus vite, au meilleur prix

Des opportunités triées sur le volet et une expertise locale éprouvée : nous assurons le succès de votre projet immobilier.